Si eres una persona o eres parte de una familia de alto patrimonio neto, es posible que desees considerar el uso de una oficina familiar o family office en inglés, para gestionar tu riqueza. Una oficina familiar es una empresa privada de gestión de patrimonio que ofrece una variedad de servicios. Estos servicios incluyen gestión de inversiones, planificación fiscal, planificación patrimonial y más. En esta guía, exploraremos los beneficios de usar una oficina familiar y cómo puede ayudarte a alcanzar tus metas financieras.
Servicios Personalizados de Gestión de Patrimonio:
Uno de los mayores beneficios de usar una oficina familiar para la gestión de patrimonio son los servicios personalizados que ofrecen. A diferencia de las empresas tradicionales de gestión de patrimonio, las oficinas familiares trabajan personalmente con sus clientes para entender sus necesidades y metas únicas. Esto les permite crear estrategias de inversión personalizadas y planes financieros adaptados a la situación específica de cada familia. Además, las oficinas familiares suelen tener acceso a oportunidades de inversión exclusivas y pueden proporcionar un nivel de servicio más alto que las empresas tradicionales.
Mayor Privacidad y Seguridad:
Otro beneficio de usar una oficina familiar para la gestión de patrimonio es que brinda mayor privacidad y seguridad. Las oficinas familiares suelen ser muy discretas y mantienen una estricta confidencialidad con respecto a los asuntos financieros de sus clientes. También cuentan con sólidas medidas de seguridad para proteger los activos e información de sus clientes. Esto brinda tranquilidad a las familias que valoran su privacidad y desean asegurarse de que su riqueza esté protegida.
Acceso a Oportunidades de Inversión Exclusivas:
Uno de los principales beneficios de usar una oficina familiar para la gestión de patrimonio es el acceso a oportunidades de inversión exclusivas. Las oficinas familiares suelen tener extensas redes y relaciones con los principales gestores de inversiones, empresas de capital privado y otras oportunidades de inversión alternativas que pueden no estar disponibles para el público en general. Esto puede brindar a las familias acceso a oportunidades de inversión únicas que pueden ayudar a diversificar su cartera y potencialmente generar mayores rendimientos. Además, las oficinas familiares pueden proporcionar un análisis exhaustivo y una debida diligencia sobre estas oportunidades de inversión para ayudar a las familias a tomar decisiones informadas.
Planificación y Gestión Fiscal Eficientes:
Otro beneficio de usar una oficina familiar para la gestión de patrimonio es la planificación y gestión fiscal eficientes. Las oficinas familiares pueden ofrecer servicios integrales de planificación fiscal que tienen en cuenta las situaciones fiscales únicas de cada miembro de la familia y sus diversas inversiones. Esto puede ayudar a las familias a minimizar sus responsabilidades fiscales y maximizar sus rendimientos después de impuestos. Además, las oficinas familiares pueden proporcionar servicios continuos de gestión fiscal, asegurando que todas las declaraciones y pagos de impuestos se realicen a tiempo y de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables. Esto puede ayudar a las familias a evitar sanciones y multas costosas y mantener una buena relación con las autoridades fiscales.
El Tip de Flip
Es beneficioso invertir en una oficina familiar si el patrimonio neto es alto debido a que brinda servicios financieros personalizados y especializados, adaptados a las necesidades y objetivos de la persona. Además, su enfoque integral en la gestión patrimonial permite aprovechar estrategias de inversión sofisticadas y diversificadas, maximizando así el potencial de crecimiento y preservación de mi riqueza. Investiga sobre estas compañías que ofrecen estos servicios en Perú.
Sin embargo, no todos disponemos de un patrimonio neto alto y no aplican para poder invertir en un family office. Para esas personas que tienen menos patrimonio neto y quieren invertir, igual hay otros métodos de inversión mas accesibles para ellos. Flip ofrece invertir en diferentes fondos mutuos que tienen ETFs a partir de $100. Averigua más de como invertir en Flip a través de nuestra página de Instagram @flipinversiones.
